Серый список ФАТФ — самая недооценённая строка в сравнении юрисдикций. Это не запрет и не санкция: ничего не становится незаконным. Меняется то, сколько всё занимает времени и насколько.
«Усиленный мониторинг» означает, что ФАТФ и юрисдикция согласовали план устранения выявленных недостатков в системе противодействия отмыванию денег, и юрисдикция отчитывается о ходе работ на каждом пленарном заседании. Перечень переиздаётся трижды в год: страны в него попадают и из него выходят. Последнее важно — компания, зарегистрированная сегодня в юрисдикции из серого списка, через полтора года может оказаться в чистой, и наоборот тоже верно.
Здесь 5 юрисдикций из 90, которые ведёт монитор. В заявлении ФАТФ от 2026-06-19 их всего 22 — остальные просто вне охвата реестра, а не «чисты». ФАТФ ведёт и второй, более жёсткий перечень — призыв к действию: на то же число в нём КНДР, Иран и Мьянма, ни одной из них в реестре нет. Если интересующей вас страны на этой странице нет, это не говорит о ней ничего — читайте заявление-первоисточник.
Это входные данные для сроков, а не запрет. Банки-корреспонденты применяют усиленную проверку ко всему, что связано с юрисдикцией из перечня: открытие счёта из недель превращается в месяцы, объём запрашиваемых документов растёт, часть банков отказывает без объяснения причин. Прохождение платежей замедляется. Если такая юрисдикция есть в вашей структуре, практический вывод один: банк надо готовить до регистрации, а не после — именно порядок этих двух действий решает, встанет проект или нет. И сверяйтесь с действующим заявлением, а не с датой на этой странице: перечень меняется.