La lista gris del GAFI es la línea más subestimada de una comparación de jurisdicciones. No es una prohibición ni una sanción: nada pasa a ser ilegal. Lo que cambia es cuánto tarda todo, y en qué medida.
«Seguimiento intensificado» significa que el GAFI y la jurisdicción han acordado un plan de acción para corregir deficiencias detectadas en el régimen contra el blanqueo, y que la jurisdicción informa de sus avances en cada plenaria. La lista se reedita tres veces al año: hay países que entran y que salen. Esto último importa — una sociedad constituida hoy en una jurisdicción listada puede estar en una jurisdicción saneada dieciocho meses después, y lo contrario también es cierto.
Estas son las 5 jurisdicciones de las 90 que se siguen aquí. La declaración del GAFI del 2026-06-19 nombra 22 en total — el resto simplemente queda fuera del alcance de este registro, no está exonerado. El GAFI mantiene además una segunda lista más severa, el llamamiento a la acción: en esa misma fecha la integran Corea del Norte, Irán y Myanmar, ninguno de los cuales se sigue aquí. Si un país que te interesa no aparece en esta página, eso no dice nada sobre él — lee la declaración fuente.
Trátalo como un dato de calendario, no como un veto. Los bancos corresponsales aplican diligencia reforzada a todo lo que toque un país listado: abrir una cuenta pasa de semanas a meses, crecen las peticiones de documentos y algunos bancos rechazan sin dar motivo. Los pagos se ralentizan. Si una jurisdicción así está en tu estructura, la conclusión práctica es una: prepara el banco antes de constituir, no después — el orden de esos dos pasos es lo que decide si el proyecto se atasca. Y consulta la declaración vigente en lugar de la fecha de esta página: la lista se mueve.